勇于创新：例如，人工智能可用于开发新方法来评估 他们只是缺乏贷方用来评估其 非传统客户的信用度，超越信用评分和收入检查。传统的信用评分方法很难应用于无银行账户的人，因为从定义上讲，他们没有易于记录的财务或银行历史记录。尽管如此，无银行账户和银行账户不足的人不一定是风险高或无利可图的客户。 用度的信用历史数据。为了解决这个问题，更具创新性的金融服务公司正在使用替代数据来评估信用风险，例如分析通过智能手机和网络行为分析可获得的客户行为数据 元数据。
转向本地资源
在印度这样的市场，他们的金融包容性计划“Jan Dhan”在六年 WS电话列表 帮助增加了 1.79 亿个银行账户的可负担访问权限。该计划取得了巨大成功，树立了 吉尼斯世界纪录 推出的第一周，就有超过 1800 万个银行账户开通。印度这个庞大的无银行账户群体现在可以享受银行服务、汇款、信贷服务、养老金和保险计划。这有助于政府直接向无银行账户人群转移补贴，同时大大减少腐败。由于可以以全球最低的价格获得电信服务，数字支付和在线平台无处不在，这个尚未 禁止 童房间的色彩取决于孩子 注册 开发的市场现在正成为高容量、低利润空间的焦点。零抵押的小额信贷计划针对具有强大社区纽带的低收入群体，众所周知，其还款率极高。 孟加拉国的格莱珉基金会 就是一个很好的例子。
使用数据技术
为没有银行账户的人提供服务需要能够通过应用程 邮寄线索 序或在线提供大量服务的技术，因为增加实体分支机构并不划算，在偏远地区或农村地区更是如此。没有银行账户的人数量庞大，需要能够以经济高效的方式为大量客户提供服务跨越大型数据集迅速。此外，要让消费者了解他们需要什么样的银行服务，需要自动推荐引擎，这再次强调了快速数据层的需求。